القوانين المصرفية

القوانين والتعليمات (قيد الانجاز)

  • مشروع تأسيس شركة لضمان الودائع المصرفية.
  • ضوابط اصدار خطابات الضمان.
  • تعليمات تأسيس فروع للمصارف العربية والاجنبية ورؤوس اموالها.
  • تعليمات شركات ضمان القروض.
  • تعليمات الصيرفة الاسلامية (في مراحلها الاخيرة للانجاز).
  • قانون الصكوك الاسلامية.

قانون البنك المركزي

صدر قانون البنك المركزي العراقي في 6 آذار / مارس، 2004. وكان من بين أهدافه تحقيق المحافظة على استقرار الأسعار، كذلك فإن البنك المركزي يدعم النمو المطرد للاقتصاد العراقي.

قانون المصارف رقم (94) لسنة (2004)

لقد صدر قانون المصارف في 19 ايلول / سبتمبر، 2003. ويضمن القانون الإطار القانوني لنظام مصرفي يتماشى مع المعايير الدولية ، ويسعى إلى تعزيز الثقة في النظام المصرفي.

قانون مكافحة غسل الاموال لسنة (2004)

بموجب الفقرة (و) من المادة (7) من قانون مكافحة غسل الاموال التي نصت على انه " يقوم البنك المركزي العراقي بكتابة وتزويد المؤسسات المالية بقائمة بالافراد و المؤسسات التي يكون على المؤسسات المالية ان تبلغ الهيئة المعنية للحكومة العراقية عن تعاملاتها عند اكتشافها ". ويمكن الحصول على كافة القوائم بأسماء الهيئات والكيانات المرتبطة بتنظيم القاعدة وطالبان الواردة في قرارات لجنة مجلس الامن (1267) في أدناه.

 

ضوابط مكافأة المخبرين عن عمليات تزييف وتزوير العملة لسنة (2015)

اسنادا الى احكام المادة (4) من قانون البنك المركزي العراقي رقم 56 لسنة 2004 أصدرنا الضوابط الاتية .

تعليمات تنظيم عمل شركات التوسط ببيع وشراء العملة الاجنبية رقم (8) لسنة (2015)

استنادا الى احكام البند (3) من المادة (4) من قانون البنك المركزي العراقي رقم (56) لسنة (2004) المعدل وقرار مجلس ادارة البنك المركزي العراقي بالجلسة رقم (1500) المنعقدة في 2013/6/10 اصدرنا التعليمات الاتية :

تعليمات تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة رقم (7) لسنة (2015)

استنادا الى الفقرة (د) من المادة (28) من قانون البنك المركزي العراقي رقم (56) لسنة (2004) المعدل وقرار مجلس ادارة البنك المركزي العراقي المتخذ بجلسته المرقمة (1525) في 2015/5/18 بشأن تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة اصدرنا التعليمات الاتية :

 

تعليمات خدمات الدفع الالكتروني للأموال لسنة (2014)

بالنظر لقيام هذا البنك بأصدار نظام خدمات الدفع الالكتروني للاموال المرقم (3) لسنة (2014) نود بيان الاتي:

تعليمات تبادل المعلومات الائتمانية لسنة (2014)

استنادا لاحكام الفقرة (3) من المادة (4) من قانون البنك المركزي العراقي رقم 56 لسنة 2004 (المعدل) والفقرة (أ) من المادة (104) من قانون المصارف رقم (94) لسنة 2004 اصدرنا التعليمات الاتية :

تعليمات لفروع المصارف الاجنبية المجازة للعمل في العراق (2014)

قرر مجلس ادارة هذا البنك بجلستة المرقمة (1515) والمنعقدة بتاريخ 2014/9/14 ما يلي :

 

تعليمات استيراد المصارف المجازة للعملة الاجنبية رقم (4) لسنة (2011)

 

تعليمات رقم (4) لسنة (2010)_تعليمات تسهيل تنفيذ قانون المصارف رقم (94) لسنة (2004)

تعليمات تنظيم عمل شركات تمويل المشاريع  الصغيرة والمتوسطة رقم (3) لسنة (2010)

الايضاحات الخاصه بتعليمات شركات القروض الصغيرة والمتوسطة رقم (3) لسنة (2010

 

الترخيص

البنك المركزي العراقي يتلقى طلبات الترخيص من قبل البنوك الأجنبية العربية لممارسة اعمالهم في العراق وفقا لأحكام  قانون المصارف.

تعليمات تنظيم الشركات ومنح التراخيص وقائمة بأسماء شركات الصرافة المجازة

تعليمات تنظيم شركات التحويل المالي وشركات الاستثمار المالي وشركات الصرافة والحسابات الخاملة والاملاك المتروكة ومنح التراخيص للمصارف المحلية والاجنبية والترخيص لفتح مكتب تمثيل لمصرف اجنبي وقائمة بأسماء شركات الصرافة المجازة

تعليمات الصيرفة الأسلامية ......(تعديل)

تعليمات الصيرفة الاسلامية الخاصة بالمصارف الاسلامية والمصارف التقليدية التي ترغب بفتح نافذة اسلامية بقرار من مجلس ادارة البنك المركزي العراقي.